Das Ziel einer Liquiditätsplanung ist die Ermittlung Ihrer voraussichtlichen Zahlungsfähigkeit. Ein Liquiditätsplan / Finanzplan ist dabei ein Steuerungs- und Kontrollinstrument um Unklarheiten rechtzeitig und zukünftig zu erkennen.

Bei der Erstellung des Liquiditätsplans werden alle Zahlungsflüsse der betreffenden Planungsperiode aufgezeichnet. So können Sie sicherstellen, dass Ihre Zahlungsfähigkeit stets im Vordergrund steht und möglichen Risiken entgegenwirken.

Zuerst ist es nötig, den Anfangsbestand an liquiden Mittel zu ermitteln. Dafür schauen wir uns die Bank- und Kassenbestände im Detail an. Der nächste Schritt ist die Auflistung der Einnahmen und Ausgaben einer Periode. Zusammen bilden diese den Endbestand der liquiden Mittel. Dem gegenüber stellen wir eine Übersicht über die zu erwartenden Aufwände, sowie Personal- und Investitionskosten.

Mit dieser detaillierten Aufstellung können genaue Aussagen über notwendige Finanzierungssummen getroffen werden. Eine Liquiditätsplanung ist also eine fundierte Grundlage für ein Gespräch mit Ihrer Bank. Auch das Bankgespräch führen wir mit Ihnen, ohne Sie oder professionalisieren Sie für diesen Termin mit der Bank.

Meist geht es darum, Ordnung zu halten oder wieder Ordnung in ein Durcheinander zu bringen. Das passiert in den besten Häusern! Also warum nicht – sagen wir – auch bei Ihnen?

Es ist keine Schande! Trauen Sie sich uns anzurufen!